معالجة المدفوعات الخارجية بالدولار الأمريكي

نظراً للبيئة الرقابية السائدة على الصعيد العالمي، يتعين على بنك المشرق ش.م.ع ("المشرق" / "البنك") مراجعة سياساته من أجل تلبية المعايير المصرفية الدولية؛ وذلك بغرض حماية مصالح العملاء والبنك على حد سواء.

لذلك من الآن فصاعداً، يجب تقديم جميع تعليمات المدفوعات الخارجية بالدولار الأمريكي المستلمة من عملاء البنك مع مستندات/ معلومات داعمة قبل معالجة تحويل الأموال، على أن يتم تقديم هذه المستندات/ المعلومات وقت تقديم طلب تحويل الأموال. وتكون المعلومات الإضافية مطلوبة من جميع عملاء البنك، علماً بأن تلك المعلومات قد تم تصنيفها بناءً على نوع الدفع.

ترد التفاصيل فيما يلي:
نوع الدفع المستندات / المعلومات الداعمة المطلوبة
دفع الخدمات
  • نوع الخدمة المقدمة
  • البلد المقدم فيه الخدمة
  • اختياري:
    • بيانات المستخدم النهائي - الاسم، تاريخ الميلاد، الجنسية
    • أي مستندات إضافية تدعم طلب تحويل الأموال
المدفوعات التجارية
  • ميناء التحميل
  • ميناء التفريغ
  • وصف الشحنة/اسم السفينة
  • رقم رحلة الطيران/رقم السفينة
  • نسخة من الفاتورة التجارية/ الفاتورة المبدئية
  • نسخة من مستندات النقل [مثل بوليصة الشحن؛ بوليصة الشحن الجوي؛ النقل البري]
  • اختياري:
    • المستخدم النهائي - الاسم، تاريخ الميلاد، الجنسية
    • أي مستندات إضافية تدعم طلب تحويل الأموال
المدفوعات التجارية المقدمة
  • نسخة من الفاتورة التجارية/ الفاتورة المبدئية
  • نوع السلع: تفاصيل السلع التي تتم التجارة فيها
  • منشأ السلع: يجب إدخال اسم بلد المنشأ
  • ميناء التحميل
  • ميناء التفريغ أو الوجهة
  • اختياري:
    • وصف الشحنة/اسم السفينة
    • رقم رحلة الطيران/رقم السفينة
    • المستخدم النهائي - الاسم، تاريخ الميلاد، الجنسية

ملحوظة مهمة: قد يؤدي عدم الالتزام بتقديم المستندات/ المعلومات المطلوبة إلى إلغاء التعليمات الخاصة بالعميل، علماً بأن البنك لا يتحمل المسؤولية في أي حال من الأحوال عن أي خسائر في أسعار الصرف الأجنبي تنجم عن رفض أية معاملات. وقد يطلب البنك لاحقاً مستندات / معلومات إضافية لتلبية التزاماته الرقابية وتنفيذاً لمتطلبات البنك المستفيد / المراسل. وفي هذه الحالة يطالب البنك العميل بضرورة سرعة الرد والتعاون التام في تقديم البيانات المطلوبة. في حالة وجود أية استفسارات. يرجى التواصل معنا على الرقم 800-الخاص (7748283).

معالجة المدفوعات الصادرة بالدولار الأمريكي

الغرض من ذلك هو حماية مصلحة العملاء من خلال ضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية والمعايير المصرفية الدولية. يهدف البنك إلى أن يعزز موقعه كمؤسسة مالية رائدة في مجال المعالجة الآمنة والشفافة للمدفوعات لجميع عملائه.
تنطبق على المدفوعات الصادرة بالدولار الأمريكي.
ينطبق على جميع العملاء.
سيتم طلب المستندات الداعمة لكل معاملة

يتم تعريف المعلومات الإضافية وفقاً لنوع الدفع. وقد تم تصنيفه إلى 3 مجموعات: مدفوعات الخدمة: •نوع الخدمة المقدمة •بلد الخدمة: الموقع الذي يتم فيه تقديم الخدمة المدفوعات التجارية: •فاتورة تجارية/فاتورة أداء •نسخة من وثيقة ا��نقل مثل بوليصة الشحن، بوليصة الشحن الجوي، النقل البري تداول الدفعات المسبقة: • الفاتورة التجارية/ فاتورة الأداء • نوع السلعة: حدد تفاصيل البضائع التي يتم تداولها •منشأ البضائع، يرجى تقديم اسم البلد •ميناء التحميل •ميناء التفريغ/الوجهة

إذا لم تكن المستندات المطلوبة متوفرة ، فقد يتم رفض المعاملة. إذا تم رفضها ، فسيتلقى العملاء إشعارات بالرفض من خلال البريد الإلكتروني والرسائل القصيرة أو الاتصال ببيانات الاتصال المسجلة.
سيحتاج العميل إلى إعادة بدء المعاملة من خلال مدير العلاقات المصرفية.

هل وجدت المعلومات التي كنت تبحث عنها في هذه الصفحة؟